# Ödeme & Nakit Yönetimi — PROCURE Suite Pro

## 10 · Ödeme & Nakit Yönetimi

Doğru tedarikçiye, doğru tutarı, doğru zamanda.

**▪ ÖDEME SÜRECI**

- **Ödeme planı** — vade tarihlerine göre ödeme takvimi.
- **Ödeme onay akışı** — tutar bazlı onay ve görevler ayrılığı kontrolü.
- **Banka dosyası & entegrasyon** — toplu ödeme talimatlarının bankaya iletilmesi.
- **Ödeme mutabakatı** — yapılan ödemelerin faturayla eşleştirilmesi.

**▪ NAKIT OPTIMIZASYONU**

- **Erken ödeme iskontosu** — peşin ödeme karşılığı indirim fırsatlarının değerlendirilmesi.
- **Vade yönetimi (DPO)** — ödeme süresinin nakit akışıyla dengelenmesi.
- **Nakit tahmini** — yaklaşan ödeme yükümlülüklerinin projeksiyonu.

**▪ TEDARIKÇI ŞEFFAFLIĞI**

- **Ödeme durumu portalı** — tedarikçinin faturasının nerede olduğunu görmesi.
- **Ödeme gecikmesi bildirimi** — şeffaf iletişimle ilişki yönetimi.
- **Cari mutabakat** — tedarikçiyle bakiye uyuşmazlıklarının çözümü.

> **Yapay zekâ:** Erken ödeme iskontosunun nakit maliyetine karşı kârlı olup olmadığını hesaplar. · Ödeme davranışındaki anormallikleri (aniden değişen banka hesabı gibi) işaretler.

> **Kazanım →** Ödeme süreci, hem nakit optimizasyonuna hem de usulsüzlüğe karşı kontrollü hale gelir.